Для каких инструментов и сделок нужно пройти тестирование

В п. 6.1 базового стандарта Банк России выделил список финансовых инструментов и сделок, для доступа к которым неквалифицированные инвесторы должны пройти тестирование.
Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. В перечне есть S&P 500, Dow Jones, NASDAQ-100 и еще 39 индексов со всего мира, включая индекс Мосбиржи. Список доступных без тестирования акций остается широким, но те же Virgin Galactic или TAL Education теперь просто так не продадут: их нет ни в одном из индексов перечня.
Акции, не включенные в котировальные списки, то есть из третьего уровня листинга Мосбиржи. Например, к третьему уровню относятся акции «Нижнекамскнефтехима», «Центрального телеграфа» и ГК «Самолет».
Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России. Опять же речь только о ETF, не включенных в котировальные списки Мосбиржи. Все фонды FinEx и фонд RUSB от ITI Funds можно будет купить без тестирования, потому что они в первом или втором уровне листинга. А вот фонд RUSE от ITI Funds — в третьем уровне листинга, так что купить его без тестирования не получится.
Облигации российских компаний и российских «дочек» иностранных компаний с рейтингом ниже установленного Банком России. Для российских облигаций это рейтинг ниже ruBBB+ по версии «Эксперт РА» или BBB+(RU) по версии АКРА.
Необеспеченные сделки — то есть маржинальная торговля — с плечом, когда кроме своих денег инвестор использует деньги брокера.
Производные финансовые инструменты, например опционы и фьючерсы.
Договоры репо. Простыми словами — это договор, по которому инвестор отдает ценные бумаги в залог, чтобы получить деньги, а в дальнейшем выкупить бумаги обратно по заранее оговоренной цене.
Структурные облигации и облигации со структурным доходом — комплексные продукты в виде облигаций, доходность которых зависит от внешних факторов, например от будущей цены определенного актива. У облигаций со структурным доходом должен быть кредитный рейтинг не ниже установленного Банком России.
Паи закрытых ПИФов — фондов, в которых управляющая компания не обязана выкупать паи.

Порядок проведения тестирования физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами

1. Тестирование проводится Брокером путем получения ответов тестируемого лица на вопросы.
2. Тестирование проводится отдельно в отношении каждого вида сделок (договоров), требующих проведения тестирования.
3. Форма проведения тестирования письменная:
а) в офисе Брокера Тестируемое лицо передаёт Брокеру запрос по форме приложения № 10 на бумажном носителе. В ответ на свой запрос тестируемое лицо получает от Брокера на бумажном носителе список вопросов;
б) на интернет-странице Брокера. Тестируемое лицо направляет Брокеру по электронной почте на адрес back@investpalata.ru запрос по форме приложения № 10. Не позднее окончания следующего рабочего дня Брокер отправляет на электронный адрес, указанный в запросе сообщение, содержащее ссылку на интернет-страницу для проведения тестирования, а также пароль для идентификации пользователя.
4. Перечень вопросов состоит из двух блоков «Самооценка» и «Знания». Тестируемое лицо выбирает один или несколько ответов из предложенных вариантов.
5. В случае наличия нескольких договоров на брокерское обслуживание с тестируемым лицом брокер учитывает оценку результатов тестирования в целях исполнения поручений тестируемого лица по всем договорам на брокерское обслуживание.
6. Методика оценки результатов тестирования.
Результаты ответов на вопросы блока «Самооценка» не оцениваются.
Результат тестирования оценивается как положительный в случае, если тестируемое лицо правильно ответило на все вопросы блока «Знания». В случае если тестируемое лицо неправильно ответило хотя бы на один вопрос блока «Знания», результат тестирования оценивается как отрицательный.
7. Не позднее следующего рабочего дня Брокер направляет тестируемому лицу на электронный адрес уведомление о результатах тестирования по форме приложения № 11, при проведении тестирования на бумажном носителе уведомление выдаётся на бумажном носителе.