Если вы ориентированы на долгосрочные инвестиции в ценные бумаги, но затрудняетесь, какие именно акции купить, ООО «Инвестиционная палата» предлагает вам пример грамотно составленного инвестиционного портфеля на основе индекса ММВБ10. В него входят в равных долях акции 10 наиболее известных и надежных предприятий. Это предприятия-титаны, генерирующие значительные денежные потоки, и при этом обладающие сильным корпоративным управлением.

Пример формирования портфеля от 30 тысяч рублей:

Формирование портфеля

Доля каждого эмитента примерно 10% от общей суммы портфеля (3-5 тысяч рублей).

Название компании-эмитента Количество лотов Цена одной акции* (руб.) Цена доли в портфеле (руб.) Примечание
1 ОАО «ВТБ» 2 0.06686 1337.2 1 лот=10000 акций ВТБ
2 ОАО «Газпром» 2 127.21 2544.2 1 лот=10 акций Газпрома
3
ОАО «ГМК Норильский Никель»
ОАО «ММК»
1 8 974 8 974 1 лот=1 акция, цена доли существенно выходит за предел 3 тыс. руб. Как альтернативу можно взять 2 лота ОАО «ММК»
3 37.09 11127 1 лот=100 акций ММК
4 ОАО «Лукойл» 1 3026.5 3026.5 1 лот=1 акция Лукойл
5 ОАО «Роснефть» 1 328.4 3284 1 лот=10 акций Роснефти
6 ОАО «РусГидро» 2 0.9505 1901 1 лот=1000 акциям РусГидро
7 ОАО «Сбербанк» 2 161.8 3236 1 лот=10 акций Сбербанка
8 ОАО «Сбербанк» привилегированные акц. 1 120.74 12074 1 лот= 100 акций Сбербанка пр.
9 ОАО «Северсталь» 1 839 8390 1 лот=10 акций Северсталь
10 ОАО «Сургутнефтегаз» 1 29.18 2918 1 лот=100 акций Сургутнефтегаза
Итого общая сумма портфеля: 47 684.9 Комиссионный сбор за совершение сделок, согласно тарифу, плюс сбор за депозитарное обслуживание 147.5 рублей.

* Цены акций указаны по состоянию на закрытие 03.04.2017.

Важно:

  1. Данный портфель является инструментом накопления.
  2. Портфель является именно инвестиционным (не спекулятивным), и предполагает вложение средств на срок от года и выше. Инвестиционные стратегии строятся на том факте, что в долгосрочном периоде население планеты растет, количество ресурсов уменьшается. В результате в долгосрочном периоде спрос увеличивается, предложение неизменно или уменьшается, цены растут, долгосрочный тренд растущий (подробнее про различия инвестиционной и спекулятивной стратегии можно прочитать здесь ).
  3. Не ограничивайтесь однократным вложением средств. Регулярные довнесения средств и докупка акций сглаживают спекулятивные колебания доходности портфеля ( если вы покупаете один раз, есть вероятность, что вы покупаете в точке экстремума, если вы покупаете акции регулярно (например, каждый месяц)- вы гарантированно повторяете рыночный тренд).
  4. Продавайте акции нужно только в случае, если вы решили уйти с фондового рынка и начать тратить накопленное. В иных ситуациях, например, подобных кризису 2008 года, стоит использовать панику для новых покупок, предполагая восстановление и дальнейший рост цен акций в рамках циклического развития экономики и долгосрочного тренда.

Сравнение доходности покупки «голубых фишек» и вкладов в банковский депозит

На графике представлена динамика доходности двух счетов с января 2004 года по февраль 2011.

На одном (желтая линия) совершаются регулярные покупки «голубых фишек». Каждый месяц, один раз в месяц (15-17 числа) на этом счете покупаются на 10 000 рублей акции Газпрома, ГМК Норильского Никеля, ЛУКОЙЛа, Сбербанка, Сбербанка привилегированные, Сургутнефтегаза.

На втором счете (синяя линия) с аналогичной периодичностью совершаются вклады в банк на аналогичные суммы (исторические данные ЦБ РФ по средним депозитным ставкам без учета депозитов «до востребования» — можно посмотреть здесь).

Как видно из графика, даже с учетом кризиса 2008 года, вкладывать в акции оказалось выгоднее. Итоговый портфель, накопленный в акциях, составил более 11,6 млн. руб. (11 632 722,78 рублей), для сравнения, путем вложения в банковские депозиты было бы накоплено всего  6,7 млн. руб. (6 726 185,63 рублей).

В долгосрочном периоде, покупка акций оказалась выгоднее вложений в банковский депозит почти в 2 раза (1,73).