Если вы ориентированы на долгосрочные инвестиции в ценные бумаги, но затрудняетесь, какие именно акции купить, ООО «Инвестиционная палата» предлагает вам пример грамотно составленного инвестиционного портфеля на основе индекса ММВБ10. В него входят в равных долях акции 10 наиболее известных и надежных предприятий. Это предприятия-титаны, генерирующие значительные денежные потоки, и при этом обладающие сильным корпоративным управлением.
Пример формирования портфеля от 30 тысяч рублей:
Доля каждого эмитента примерно 10% от общей суммы портфеля (3-5 тысяч рублей).
| № | Название компании-эмитента | Количество лотов | Цена одной акции* (руб.) | Цена доли в портфеле (руб.) | Примечание | ||
| 1 | ПАО «ВТБ» | 2 | 0,0361 | 722 | 1 лот=10000 акций ВТБ | ||
| 2 | ПАО «Газпром» | 2 | 156 | 3120 | 1 лот=10 акций Газпрома | ||
| 3 |
|
1 | 11565 | 11565 | 1 лот=1 акция, цена доли существенно выходит за предел 3 тыс. руб. Как альтернативу можно взять 2 лота ОАО «ММК» | ||
| 3 | 46,75 | 14025 | 1 лот=100 акций ММК | ||||
| 4 | ПАО «Лукойл» | 1 | 5055 | 5055 | 1 лот=1 акция Лукойл | ||
| 5 | ПАО «Роснефть» | 1 | 482,45 | 4824,5 | 1 лот=10 акций Роснефти | ||
| 6 | ПАО «РусГидро» | 2 | 0,5425 | 1085 | 1 лот=1000 акциям РусГидро | ||
| 7 | ПАО «Сбербанк» | 2 | 197,8 | 3956 | 1 лот=10 акций Сбербанка | ||
| 8 | ПАО «Сбербанк» привилегированные акц. | 1 | 169,49 | 16949 | 1 лот= 100 акций Сбербанка пр. | ||
| 9 | ПАО «Северсталь» | 1 | 1032,6 | 10326 | 1 лот=10 акций Северсталь | ||
| 10 | ПАО «Сургутнефтегаз» | 1 | 27,03 | 2703 | 1 лот=100 акций Сургутнефтегаза | ||
| Итого общая сумма портфеля: 60305,5 | Комиссионный сбор за совершение сделок, согласно тарифу, плюс сбор за депозитарное обслуживание 147.5 рублей. | ||||||
* Цены акций указаны по состоянию на закрытие 06.11.2018.
Важно:
- Данный портфель является инструментом накопления.
- Портфель является именно инвестиционным (не спекулятивным), и предполагает вложение средств на срок от года и выше. Инвестиционные стратегии строятся на том факте, что в долгосрочном периоде население планеты растет, количество ресурсов уменьшается. В результате в долгосрочном периоде спрос увеличивается, предложение неизменно или уменьшается, цены растут, долгосрочный тренд растущий (подробнее про различия инвестиционной и спекулятивной стратегии можно прочитать здесь ).
- Не ограничивайтесь однократным вложением средств. Регулярные довнесения средств и докупка акций сглаживают спекулятивные колебания доходности портфеля ( если вы покупаете один раз, есть вероятность, что вы покупаете в точке экстремума, если вы покупаете акции регулярно (например, каждый месяц)- вы гарантированно повторяете рыночный тренд).
- Продавайте акции нужно только в случае, если вы решили уйти с фондового рынка и начать тратить накопленное. В иных ситуациях, например, подобных кризису 2008 года, стоит использовать панику для новых покупок, предполагая восстановление и дальнейший рост цен акций в рамках циклического развития экономики и долгосрочного тренда.
Сравнение доходности покупки «голубых фишек» и вкладов в банковский депозит
На графике представлена динамика доходности двух счетов с января 2004 года по февраль 2011.
На одном (желтая линия) совершаются регулярные покупки «голубых фишек». Каждый месяц, один раз в месяц (15-17 числа) на этом счете покупаются на 10 000 рублей акции Газпрома, ГМК Норильского Никеля, ЛУКОЙЛа, Сбербанка, Сбербанка привилегированные, Сургутнефтегаза.
На втором счете (синяя линия) с аналогичной периодичностью совершаются вклады в банк на аналогичные суммы (исторические данные ЦБ РФ по средним депозитным ставкам без учета депозитов «до востребования» — можно посмотреть здесь).
Как видно из графика, даже с учетом кризиса 2008 года, вкладывать в акции оказалось выгоднее. Итоговый портфель, накопленный в акциях, составил более 11,6 млн. руб. (11 632 722,78 рублей), для сравнения, путем вложения в банковские депозиты было бы накоплено всего 6,7 млн. руб. (6 726 185,63 рублей).
В долгосрочном периоде, покупка акций оказалась выгоднее вложений в банковский депозит почти в 2 раза (1,73).
